2月26日，新版“跨境理财通”正式落地实施。
业内人士表示，新版“跨境理财通”政策落地后，将更好地满足大湾区居民的资产配置和理财投资需求，推进粤港澳大湾区金融市场互联互通，有效促进大湾区民生经济融合。
2024年1月24日，央行广东省分行、深圳市分行，国家金融监督管理总局广东监管局、深圳监管局以及广东证监局和深圳证监局联合发布了新修订的《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》（下称《实施细则》）。
新版“跨境理财通”在总结过去两年业务开展的经验基础上，吸收了粤、港、澳三地市场投资者和参与者的意见和诉求，优化相关制度安排，进一步释放政策红利，包括优化投资者准入条件、适当提高个人投资者额度、拓宽业务试点范围，以及进一步优化宣传销售安排等。
在需求端，“南向通”业务的内地个人投资者参与门槛从连续缴纳社保或个人所得税“满5年”降低为“满2年”。同时，增加“近3年本人年均收入不低于40万元”作为家庭金融资产准入的可选条件，将个人投资者额度从100万元人民币提高到300万元人民币。
在供给端，拓宽业务试点范围，增加证券公司参与试点，同时将内地销售银行的人民币存款产品纳入“北向通”合资格产品范围，公募证券投资基金范围由“R1至R3”扩大为“R1至R4”风险等级（不含商品期货基金）。
数据显示，截至2024年1月末，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”业务的个人投资者7.1万人，其中涉及港澳个人投资者4.6万人，内地个人投资者2.5万人；跨境理财汇划金额138亿元，其中“南向通”130.13亿元，“北向通”7.87亿元。
渣打银行大湾区行政总裁林远栋表示，“跨境理财通”是中国金融市场双向开放的重大里程碑。新政策发布后，渣打银行第一时间积极响应，推进产品与服务升级，包括将合资格的“南向通”基金产品数目增加至超过140个，从而涵盖中高风险及主要投资股票市场的基金，并会在“北向通”投资产品方面增加人民币存款产品及逾40只风险等级为“R4”的公开募集证券投资基金，涵盖新消费、新能源、新基建、新制造、新科技等新经济行业，给客户提供更多选择。
“业务开办前，已经有不少投资者密切关注并咨询。”中国银行广东省分行相关负责人表示，为了积极响应“跨境理财通2.0”全新升级，已在大湾区8市23家二级机构700余家网点做好产品、渠道等相关服务，满足粤港澳大湾区三地居民南向北向、线上线下“跨境理财通”业务需求。
“身边好多朋友都开始增加人民币资产配置，听说理财通也可投资内地人民币存款产品，赶紧试试。”澳门陈先生在“跨境理财通2.0”政策落地后，第一时间通过境内中国银行手机银行在线购买了“北向通”首批人民币存款。
佛山的胡小姐也在业务具开通首日完成了一笔300万元的“南向通”交易，并购买一款中银香港的投资产品。“之前我已经投资100万元，现在可以提高到300万。”胡小姐说。
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